© 2016 Deutscher Bundestag WD 4 - 3000 – 013/16 Daten zum Finanzsektor und zur Verschuldung der Eurostaaten Sachstand Wissenschaftliche Dienste Ausarbeitungen und andere Informationsangebote der Wissenschaftlichen Dienste geben nicht die Auffassung des Deutschen Bundestages, eines seiner Organe oder der Bundestagsverwaltung wieder. Vielmehr liegen sie in der fachlichen Verantwortung der Verfasserinnen und Verfasser sowie der Fachbereichsleitung. Der Deutsche Bundestag behält sich die Rechte der Veröffentlichung und Verbreitung vor. Beides bedarf der Zustimmung der Leitung der Abteilung W, Platz der Republik 1, 11011 Berlin. Wissenschaftliche Dienste Sachstand WD 4 - 3000 – 013/16 Seite 2 Daten zum Finanzsektor und zur Verschuldung der Eurostaaten Aktenzeichen: WD 4 - 3000 – 013/16 Abschluss der Arbeit: 05. Februar 2016 Fachbereich: WD 4: Haushalt und Finanzen Wissenschaftliche Dienste Sachstand WD 4 - 3000 – 013/16 Seite 3 Inhaltsverzeichnis 1. Fragestellung 4 2. Größe des Finanz- und Versicherungssektors 4 3. Notleidende Kredite 6 4. Konzentration im Finanzsektor 7 5. Öffentliche Verschuldung 7 6. Private Verschuldung 8 6.1. Verschuldung der Haushalte konsolidiert in Prozent des BIP 9 6.2. Verschuldung nichtfinanzieller Kapitalgesellschaften konsolidiert in Prozent des BIP 10 6.3. Privatsektorverschuldung konsolidiert in Prozent des BIP 11 Wissenschaftliche Dienste Sachstand WD 4 - 3000 – 013/16 Seite 4 1. Fragestellung Der Auftraggeber bittet um eine Datenzusammenstellung, die für alle Euroländer die verfügbaren Daten zur Größe des Finanzsektors (absolut und in Relation zur Wirtschaftsleistung) sowie zum Anteil notleidender Kredite am Gesamtkreditvolumen enthält. Sofern geeignete Indikatoren existieren , sollte die Zusammenstellung auch Daten enthalten, die Rückschlüsse auf die Konzentration im jeweiligen Finanzsektor zulassen (Anteil ,,Großbanken" am Gesamtmarkt o.ä.). Darüber hinaus wird um eine möglichst aktuelle Übersicht zur öffentlichen und vor allem privaten Verschuldung (sowohl Unternehmen wie auch Haushalte) in den Euroländern gebeten. 2. Größe des Finanz- und Versicherungssektors Bruttowertschöpfung des Finanz- und Versicherungssektors insgesamt (in Mio. Euro) und in Prozent des Bruttoinlandsprodukts (BIP)1 GEO/TIME 2010 2011 2012 2013 2014 2015 Euroraum (19 Länder ) 446.198,2 437.809,3 442.137,5 442.236,6 455.573,4 : Belgien 20.096,0 21.396,0 21.896,0 21.299,0 22.129,0 : Deutschland 106.292,0 101.652,0 104.350,0 104.745,0 107.605,0 106.734,0 Estland 526,9 564,4 605,2 596,5 662,0 : Irland 16.591,7 15.162,9 14.998,2 13.267,0 15.254,8 : Griechenland 9.622,9 8.651,8 8.396,4 7.706,7 7.136,9 : Spanien 43.936,0 40.895,0 40.787,0 35.621,0 39.324,0 : Frankreich 81.796,0 78.971,0 79.347,0 85.542,0 85.811,0 : Italien 75.909,9 78.823,7 77.967,8 80.600,7 85.036,2 : Zypern 1.290,4 1.421,5 1.533,0 1.598,1 1.485,2 : Lettland 534,2 723,5 812,7 819,6 931,2 : Litauen 713,3 751,9 627,5 688,4 656,3 : Luxemburg 9.992,2 10.060,1 10.401,3 11.484,3 11.472,2 : Malta 452,0 450,4 519,3 512,0 512,6 : Niederlande 47.722,0 45.918,0 49.908,0 48.532,0 46.694,0 : Österreich 11.920,8 12.716,1 12.058,3 12.704,2 13.507,9 : Portugal 10.424,4 10.807,7 9.267,6 8.255,1 7.934,5 : Slowenien 1.697,4 1.649,3 1.344,5 1.246,1 1.295,1 : Slowakei 2.468,9 2.687,0 2.709,7 2.704,5 2.870,5 : Finnland 4.234,0 4.565,0 4.635,0 4.332,0 5.243,0 : GEO/TIME 2010 2011 2012 2013 2014 2015 Euroraum (19 Länder ) 5,2 5,0 5,0 5,0 5,0 : Belgien 6,2 6,3 6,3 6,1 6,2 : 1 Eurostat: European Commission Eurostat, National accounts (including GDP) Database, unter: http://ec.europa .eu/eurostat/web/national-accounts/data/database, abgerufen am 5. Februar 2016. Wissenschaftliche Dienste Sachstand WD 4 - 3000 – 013/16 Seite 5 GEO/TIME 2010 2011 2012 2013 2014 2015 Deutschland 4,6 4,2 4,2 4,1 4,1 3,9 Estland 4,1 3,9 3,8 3,6 3,8 : Irland 11,0 9,5 9,4 8,1 8,9 : Griechenland 4,8 4,8 5,0 4,8 4,6 : Spanien 4,4 4,2 4,3 3,8 4,1 : Frankreich 4,5 4,3 4,2 4,5 4,5 : Italien 5,3 5,4 5,4 5,6 5,9 : Zypern 7,4 7,9 8,6 9,6 9,4 : Lettland 3,4 4,0 4,1 4,0 4,5 : Litauen 2,8 2,7 2,1 2,2 2,0 : Luxemburg 28,0 26,5 26,6 27,5 26,3 : Malta 7,8 7,5 8,2 7,6 7,2 : Niederlande 8,4 7,9 8,5 8,3 7,8 : Österreich 4,5 4,6 4,3 4,4 4,6 : Portugal 6,6 7,0 6,3 5,5 5,2 : Slowenien 5,4 5,1 4,3 4,0 4,0 : Slowakei 4,0 4,2 4,1 4,0 4,2 : Finnland 2,6 2,7 2,7 2,5 3,0 : Wissenschaftliche Dienste Sachstand WD 4 - 3000 – 013/16 Seite 6 3. Notleidende Kredite Non-performing Loans to Total Gross Loans2 A u stria B e lg iu m C y p ru s E sto n ia F in la n d F ra n c e G e rm a n y G reec e Ire la n d Ita ly L a tv ia L ith u n ia L u x em - b o u rg M a lta N e th e rla n d s P o rtu g a l S lo v a k R e - p u b lic S lo v e n ia S p a in 2015Q2 2015Q2 2015Q2 2015Q3 2014Q4 2015Q2 2015Q3 2015Q2 2015Q3 2015Q2 2015Q2 2015Q3 2015Q2 2015Q2 2015Q3 2015Q2 2015Q3 2015Q2 2015Q3 3,6 4,0 44,7 1,3 ... ... ... 34,7 17,3 18,0 4,8 6,3 ... 8,6 2,7 12,6 5,2 11,5 6,6 2 International Monetary Fund: Financial Soundness Indicators (FSI), Europe Latest Available Data, unter: http://data.imf.org/regular .aspx?key=60981806, abgerufen am 05. Februar 2016. Wissenschaftliche Dienste Sachstand WD 4 - 3000 – 013/16 Seite 7 4. Konzentration im Finanzsektor The Herfindahl index (HI) refers to the concentration of banking business. The HI is obtained by summing the squares of the market shares of all the credit institutions in the banking sector.3 5. Öffentliche Verschuldung Schuldenstand des Staates in Mio. Euro und in Prozent des BIP4 GEO/TIME 2010 2011 2012 2013 2014 Euroraum (19 Länder) 8.000.721,5 8.424.948,8 8.786.571,9 9.047.436,6 9.308.384,3 Belgien 363.697,8 387.619,8 403.147,2 412.555,6 427.307,3 Deutschland 2.090.036,7 2.118.534,6 2.195.818,9 2.181.924,1 2.184.301,6 Estland 964,1 985,6 1.713,4 1.889,1 2.072,4 Irland 144.227,1 190.122,6 210.238,1 215.333,1 203.186,5 Griechenland 330.372,0 356.003,0 304.814,0 319.215,0 317.117,0 3 European Central Bank: Statistical Data Warehouse, Reports, EU Structural Financial Indicators, Latest, unter: http://sdw.ecb.europa.eu/servlet/desis?node=1000002869, abgerufen am 05. Februar 2016. 4 Eurostat: European Commission Eurostat, National accounts (including GDP) Database, unter: http://ec.europa .eu/eurostat/web/national-accounts/data/database, abgerufen am 5. Februar 2016. Wissenschaftliche Dienste Sachstand WD 4 - 3000 – 013/16 Seite 8 GEO/TIME 2010 2011 2012 2013 2014 Spanien 649.259,0 743.530,0 890.728,0 966.044,0 1.033.741,0 Frankreich 1.632.544,8 1.754.356,0 1.869.155,0 1.953.409,0 2.037.771,9 Italien 1.851.212,5 1.907.478,9 1.989.421,2 2.069.692,0 2.135.901,8 Zypern 10.769,7 12.869,3 15.430,9 18.518,8 18.818,6 Lettland 8.429,4 8.707,9 9.086,0 8.892,8 9.625,7 Litauen 10.150,4 11.629,2 13.264,1 13.550,0 14.826,3 Luxemburg 7.731,5 8.107,3 9.615,1 10.894,1 11.244,1 Malta 4.462,2 4.809,4 4.872,5 5.245,0 5.421,5 Niederlande 372.627,0 396.421,0 428.591,0 442.197,0 452.056,0 Österreich 242.743,1 253.673,0 258.850,0 260.924,7 277.383,1 Portugal 173.062,4 196.231,4 212.534,9 219.649,0 225.766,6 Slowenien 13.839,9 17.133,9 19.336,4 25.427,1 30.132,6 Slowakei 27.504,3 30.480,2 37.613,7 40.284,3 40.403,8 Finnland 88.160,0 95.490,0 105.667,0 112.707,0 121.771,0 GEO/TIME 2010 2011 2012 2013 2014 Euroraum (19 Länder) 83,8 86,0 89,3 91,1 92,1 Belgien 99,6 102,2 104,1 105,1 106,7 Deutschland (bis 1990 früheres Gebiet der BRD) 81,0 78,4 79,7 77,4 74,9 Estland 6,6 5,9 9,5 9,9 10,4 Irland 86,8 109,3 120,2 120,0 107,5 Griechenland 146,2 172,0 159,4 177,0 178,6 Spanien 60,1 69,5 85,4 93,7 99,3 Frankreich 81,7 85,2 89,6 92,3 95,6 Italien 115,3 116,4 123,2 128,8 132,3 Zypern 56,3 65,8 79,3 102,5 108,2 Lettland 47,5 42,8 41,4 39,1 40,6 Litauen 36,2 37,2 39,8 38,8 40,7 Luxemburg 19,6 19,2 22,1 23,4 23,0 Malta 67,6 69,8 67,6 69,6 68,3 Niederlande 59,0 61,7 66,4 67,9 68,2 Österreich 82,4 82,2 81,6 80,8 84,2 Portugal 96,2 111,4 126,2 129,0 130,2 Slowenien 38,2 46,4 53,7 70,8 80,8 Slowakei 40,8 43,3 51,9 54,6 53,5 Finnland 47,1 48,5 52,9 55,6 59,3 6. Private Verschuldung Die nachfolgenden Darstellungen stammen aus dem Bericht der Kommission an das Europäische Parlament, den Rat, die Europäische Zentralbank und den Europäischen Wirtschafts- und Sozialausschuss : Warnmechanismusbericht 2016, 26. November 2016, COM(2015) 691 final, Seiten 16 und 54. Wissenschaftliche Dienste Sachstand WD 4 - 3000 – 013/16 Seite 9 6.1. Verschuldung der Haushalte konsolidiert in Prozent des BIP Wissenschaftliche Dienste Sachstand WD 4 - 3000 – 013/16 Seite 10 6.2. Verschuldung nichtfinanzieller Kapitalgesellschaften konsolidiert in Prozent des BIP Wissenschaftliche Dienste Sachstand WD 4 - 3000 – 013/16 Seite 11 6.3. Privatsektorverschuldung konsolidiert in Prozent des BIP - Ende der Bearbeitung Wissenschaftliche Dienste Sachstand WD 4 - 3000 – 013/16 Seite 12